資金繰りが厳しい状況では、「入金はあるのに現金が増えない」「月末の支払いが怖い」「銀行・公庫の融資に間に合うのか」「ノンバンクやファクタリングを使っても問題ないか」「税金・社保の遅れが拡大しないか」など、不安が同時に増え...

「黒字なのに手元資金が増えない」「来月の支払いが不安」「公庫や銀行へ相談したいが、資金繰り表をどう読めばいいか分からない」と悩む方は少なくありません。資金繰りは損益と違い、入金日と支払日のズレで資金不足が起きます。 本記...

資金繰りが不安定だと、「黒字なのに現金が足りないのはなぜか」「いつ資金ショートするか」「銀行・公庫に相談したいが説明資料が作れない」「ノンバンクやファクタリングの判断材料がない」「税金・社会保険料の支払い遅れが怖い」など...

資金繰りが不安なのに、資金繰り表を作れず支払直前に慌てる――そんな状況は中小企業で起こりがちです。さらに銀行・公庫融資の審査が不安、ノンバンクの安全性や税金・社保の遅れの影響も気になるところです。 本記事では、資金繰り表...

資金繰り表は、利益が出ていても資金ショートする原因を早期に見つけるための必須ツールです。ただ「何から作る？」「入金・支払い予定をどう置く？」「税金・社保や賞与月で崩れない？」と悩みがちで、銀行・公庫融資の審査やノンバンク...

資金繰りが厳しいと感じるときは、赤字だけでなく入金サイトの長さや支払集中、税金・社保の負担で「現金が先に出る」状態になっていることが多いです。資金ショートや黒字倒産を避けたい一方、銀行・公庫の審査に通るか、ノンバンクの安...