ファクタリングと資金繰りコンサルタント｜銀行融資NG時の相談先と選び方ガイド

銀行融資がなかなか通らず、資金繰り表とにらめっこしながら「次の支払いをどう乗り切るか」で悩む中小企業は少なくありません。その中で、売掛金を活用するファクタリングと、資金計画を一緒に整理してくれる資金繰りコンサルタントは、...

ファクタリングと証書貸付の違いとは？仕組み・審査・コストを基礎から徹底解説

「ファクタリング」と「証書貸付（銀行の一般的な融資）」は、どちらも資金調達の手段としてよく名前は聞くものの、仕組みやリスクの違いが分かりづらいと感じる方は多いです。本記事では、売掛債権を売却して現金化するファクタリング...

資金繰りが厳しくなると、「ファクタリング」と「手形貸付」のどちらを使うべきか迷う中小企業は少なくありません。どちらも売掛金や手形をもとに資金を調達しますが、取引の性質（売却か融資か）、審査のポイント、費用構造、リスクの負...

ファクタリングとフリーローンは、どちらも資金調達の手段ですが、仕組みも審査の見られ方もコスト構造もまったく異なります。「売掛金はあるが借入は増やしたくない」「事業資金にフリーローンを使ってよいのか分からない」と迷う中小事...

資金繰りが限界に近づくと、「民事再生を検討しながらファクタリングで資金を確保できるのか？」という疑問が必ず出てきます。民事再生は債務を圧縮しつつ事業継続を目指す手続きであり、その途中での売掛金の扱いやファクタリング契約の...

売掛金の入金前に支払いが重なり、「つなぎ資金だけ今すぐ確保したい」という場面は中小企業に少なくありません。ファクタリングは、売掛金を早期現金化することで、一時的な資金ギャップを埋める手段として利用されています。本記事で...

資金ショートが目前に迫ると、「明日の支払いをどう乗り切るか」で頭がいっぱいになりがちです。その一方で、慌てて高コストの借入や不透明なサービスを利用すると、後から負担だけが残ることもあります。この記事では、資金ショートの...

取引先の不渡りや倒産が起きると、売掛金の未回収から一気に資金繰りが悪化するおそれがあります。そのなかで「ファクタリングを使えば不渡りリスクを抑えられるのか」「どこまでリスクを移転できるのか」は、実務上しっかり押さえたいポ...

債務超過になると銀行融資が難しくなり、「このまま資金が尽きてしまうのでは」と不安を抱える経営者は少なくありません。その一方で、売掛金を早期に現金化するファクタリングは、債務超過の企業でも条件次第で利用を検討できる手段です...

「ファクタリング」と「資産担保融資（ABL）」は、どちらも企業の資金調達手段として耳にするものの、仕組みやリスクが分かりにくいと感じる方は多いです。本記事では、売掛債権を売却して現金化するファクタリングと、売掛債権・在庫...